XXXXX.com  Home
Aztechcenter.com  Hem

En IRA är en personlig pension konto som du gör icke avdragsgilla bidrag att över tiden. Du bör utvärdera ditt beslut att avsluta en IRA-konto noggrant. Utgående ditt IRA konto är helt annorlunda än att stänga de flesta andra normala investeringskonton. Detta beror på att pengarna i ditt IRA konto vanligtvis aldrig har beskattats, som ensam kräver ytterligare planering. Beroende på hur du tänker det nära ditt konto, kan du behöva följa vissa rutiner för att göra det.

Steg 1

Stäng din IRA konto genom att antingen dra tillbaka alla dina pengar och överföra dem till ditt bankkonto eller en skattepliktig investering konto. Du kan också välja att överföra pengar till en annan IRA-konto istället.

Steg 2

Rådgör med din finansiella rådgivare. Du måste först avveckla tillgångarna på kontot för att kunna ta ut dina pengar. Diskutera denna fråga med din finansiella rådgivare, särskilt tidpunkten för denna åtgärd. Du bör också diskutera om att stänga ditt IRA konto är det bästa alternativet för att du ska kunna komma åt dina pengar och om du ska avveckla eller låna andra investeringar före detta.

steg 3

Rådgör med din skatterådgivare. Förstå att din IRA uttag kommer mer än sannolikt leda till att du är skyldig skattekonsekvenser och även eventuella påföljder, som din skatt professionella kan guida dig igenom. Även om du bara överföra ditt IRA konto, måste du ändå diskutera din plan för detta med en skatterådgivare för att inrätta ett nytt konto. Du kommer också att behöva din skatt professionell vägledning slutföra medföljande IRA girering pappersarbete.

steg 4

Skriv ett brev eller ringa företaget som för närvarande håller din IRA konto. Instruera företaget att stänga ditt konto efter att du antingen dra tillbaka eller överlåta alla tillgångar du för närvarande har på kontot.

steg 5

Be företaget att skicka en bekräftelse uttalande (såsom ett formellt brev eller slut IRA kontoutdrag) för att indikera att kontot har officiellt avslutats.

tips

  • Om du har en Roth IRA som du tar ut pengar från efter den dag du slår 59,5 och första bidrag du har gjort det var över fem skatte år sedan, kan du ta ut hela eller åtminstone en del av dina tillgångar utan en skatt eller straff uppkommer.